NH농협은행의 고액 자산가 고객을 대상으로 종합자산관리 컨설팅 업무를 담당하고 있습니다.

각 지역의 영업본부 및 영업점과 연계하여 금융·세무 상담과 법인 제안서 작성, VIP 세미나를 주로 진행하며, 그 외의 업무로는 내부 임직원 대상 교육 및 퇴직 예정자 은퇴 상담, 금융상품과 시황 관련 언론사 기고와 인터뷰 등의 다양한 업무를 수행합니다.

가장 중요한 역량은 ‘자산에 대한 다각적인 이해’와 ‘금융에 대한 지속적 관심’이라고 생각합니다.

WM전문위원으로서 고액 자산가를 상담하는 만큼, 단편적인 상담보다는 금융, 세무, 부동산 등을 종합적으로 고려하여 포트폴리오를 제안하고 마음을 사로잡아야 합니다. 따라서 은행 상품 외에도 고객이 보유할 수 있는 수많은 자산에 대해서 선제적 파악과 공부가 필요하며, 급변하는 금융 시장을 둘러싼 국내외 이슈들에 대해 꾸준히 트래킹하는 자세가 필요하다고 생각합니다.

타행을 주거래로 이용하던 고객에게 농협은행의 금융상품을 제안하는 상담을 진행한 경험이 있습니다. 처음에는 단순히 수익률 중심의 포트폴리오를 준비했지만, 상담 과정에서 고객에게 더 필요한 것은 안정적인 현금흐름과 과세이연, 건강보험료 부담을 함께 고려한 자산관리라는 점을 발견했습니다. 이에 고객의 타행 자산 현황과 실질적인 니즈를 다시 점검하고 기존 포트폴리오를 전면 수정하여 새로운 방향으로 제안을 드렸습니다. 현장에서 바로 추가 상담을 잡은 뒤, 배우자를 동반한 몇 차례의 상담을 진행하였습니다. 그 결과 개인과 법인자금 등 약 30억 원을 당행으로 이전하며, 소중한 VIP 고객을 확보하는 성과를 낼 수 있었습니다. 이 경험을 통해 ‘종합자산관리’의 진정한 의미란 단편적인 포트폴리오 추천을 넘어 고객의 자산과 삶, 숨겨진 니즈까지 종합적으로 바라보는 것임을 깨달으며, WM전문위원으로서 한 층 성장할 수 있었습니다.

입행 이후 다양한 업무와 역할을 경험하며 직장인으로서 한 단계씩 ‘성장할 기회’를 얻었습니다. 창구에서의 상담부터 VIP 고객과 내부 임직원 대상 세미나 및 교육을 진행하면서 금융 전문가로서의 역량뿐만 아니라 사람과 소통하는 법도 배웠습니다. 더불어 제가 잘할 수 있는 일을 찾고, 그 가능성을 새로운 역할로 연결해가는 과정에서 ‘자아실현의 기회’를 만들 수 있었습니다. 그래서 NH농협은행에서의 시간은 단순한 직장생활을 넘어, 새로운 분야에 도전하고 제가 가진 능력에 노력을 더해 더 깊이 발전할 수 있는 기회이자, 제가 어떤 사람으로 성장할 것인지 고민하고 실현해가는 과정이라고 생각합니다. 앞으로도 주어진 기회를 기다리는 사람이 아니라, 기회를 발견하고 스스로 만들어가는 NH농협은행인이 되고자 합니다.

저의 취미는 프리다이빙입니다. 프리다이빙을 떠올리면 깊은 바닷속을 자유롭게 유영하는 멋진 모습만을 생각하지만, 실제로는 자신의 호흡과 컨디션을 살피고 바닷속 상황에 적응하며 한 단계씩 깊이를 늘려가는 보이지 않는 노력이 더욱 중요합니다. 그 과정이 쌓여야 비로소 더 깊은 곳까지 내려갈 수 있습니다.

취업 준비과정도 비슷하다고 생각합니다. 주변의 소식을 듣거나 자격증, 필기, 면접 등 여러 단계를 준비하다 보면 당연히 조급해질 수 있습니다. 하지만 속도보다 중요한 건 방향성입니다. 방향을 잃지 않고 은행원으로서 필요한 역량과 경험을 한 단계씩 쌓아가다 보면 어느 순간 자신만의 깊이를 갖게 될 것입니다. 프리다이빙에서 ‘깊이’를 만드는 것은 한 번의 큰 호흡이 아니라 매 순간의 이퀄라이징이듯, 여러분도 조급해하지 말고 자신만의 시간을 쌓아 결국 원하는 곳에 도달하시길 바랍니다. 항상 응원하겠습니다.